Datenaustausch über Service-Rechenzentren
Kontoinformationen über Service-Rechenzentren
Wenn Sie Ihrem Steuerberater im Rahmen der Buchführung die Kontoinformationen Ihres Girokontos in elektronischer Form über ein Service-Rechenzentrum (z.B. DATEV, AGENDA oder EFIS) übermitteln möchten, benötigen Sie hierfür eine Vereinbarung mit der Sparkasse.
Ihr Vorteil:
- Ihr Steuerberater hat immer einen aktuellen Überblick über Ihre Umsätze und eine manuelle Erfassung Ihrere Umsatzdaten kann somit entfallen
Vertragliche Voraussetzung ist jeweils eine Vereinbarung über die Teilnahme am beleglosen Datenaustausch unter Einschaltung von Service-Rechenzentren per Datenfernübertragung (DFÜ).
Mietkautionsverwaltung mit FIOPORT Anwendung leicht gemacht
Sie verwalten Mietkautionen in größerem Umfang? Dann empfehlen wir Ihnen den Einsatz von FIOPORT S-ACCOUNT. Damit verwalten Sie Ihre Mietkautionen einfach, schnell, sicher und gesetzeskonform.
- Einfache, schnelle, sicherere und gesetzeskonforme Verwaltung Ihrer Mietkaution
- Deutliche Reduzierung Ihrer Verwaltungsaufwände
- Webbasierte, mandantenfähige Lösung – keine Software-Installation nötig
- Umfassende Informationen und Auswertungsmöglichkeiten
- Hohe Sicherheit durch verschlüsselte Datenübertragung
Einfach bei uns ein Mietkautionssammelkonto (Treuhandkonto) eröffnen, über das alle Umsätze abgewickelt werden. Mit der Software FIOPORT findet eine automatische und rechtssichere Zuordnung auf das jeweilige (virtuelle) Mieterkonto statt.
Folgende Funktionen stehen Ihnen zur Verfügung:
- Verwaltung von Kautionskonten
- Überwachung des Geldflusses
- Zins- und Steuerberechnung sowie -buchung
- Download von Steuerbescheinigungen
- Rückzahlung von Kautionen
- Unterstützung der Mieterkommunikation
- Erzeugung von Mahnschreiben und Mahnhistorie
- Erstellung von Einzahlungs- und Auszahlungsbestätigungen
- Detaillierte Protokollierung von Vorgängen
Cash-Management
Sie möchten Ihre Zahlungsströme optimieren und die Liquidität Ihres Unternehmens effektiv steuern? Im In- wie im Ausland? Ob informatives oder effektives Pooling, softwarebasiert oder vollautomatisch – wir finden für Sie individuelle Lösungen.
Ihre Vorteile:
- Übersicht über sämtliche Konten des Unternehmens
- Teil- bzw. vollautomatisierte Liquiditätssteuerung
- Optimiertes Zinsergebnis
Liquidität, wo sie gebraucht wird
Gerade Unternehmen mit einer Vielzahl von Konten im In- und Ausland kennen das Problem: Während das eine Konto ein hohes Guthaben – womöglich sogar mit einer niedrigen Verzinsung – aufweist, fehlen auf einem anderen die liquiden Mittel.
Nutzen Sie unsere automatisierte Cash-Pooling-Lösung für Ihr Liquiditätsmanagement. Sparkassen-CashPool Plus führt einen automatisierten Liquiditätsausgleich zwischen Ihren Geschäftsgirokonten nach den von Ihnen vorgegeben Parametern aus. Damit ist Ihre Unternehmensliquidität jederzeit dort verfügbar, wo sie gerade benötigt wird.
Die Vorteile:
- Zeit- und Kostenersparnis in der Liquiditätsdisposition
- Jederzeitige Transparenz über die unternehmensweite Liquidität
- Verkürzte Reaktionszeiten für die Entscheidungen zur Geldanlage bzw. -aufnahme
- Zinsoptimierung durch Ausgleich von Soll- und Habensalden im Gesamtunternehmen oder zinsoptimierte Inanspruchnahme von verfügbaren Limiten
- Genauere Steuerung, Beschleunigung und Verringerung der Zahlungsverkehrsströme
- Depooling – valutarische Zinsrückrechnung von gepoolten Umsätzen
Automatisches Konten-Pooling
Mit dem S-Zentral können Sie fortlaufend die Liquidität von Ihren Sparkassen- und Landesbankkonten auf ein Zielkonto zusammenführen. Zusätzlich wird automatisch sichergestellt, dass sich auf den sogenannten Unterkonten keine Soll-Salden bilden. Im Bedarfsfall werden liquide Mittel vom Zielkonto zu den Unterkonten transferiert.
Die Vorteile:
- Valutenneutrale Weiterleitung der Salden von den Service-Girostellen zur Zentral-Girostelle
- Liquiditätsoptimierung durch eine einfache Liquiditätsdisposition auf dem Zielkonto
- Zinsoptimierung dank Zinsgewinnen, die durch die zusammengeführte Liquidität erzielt werden
- Automatischer Guthabentransfer zum Zielkonto sowie automatischer Ausgleich von Soll-Salden auf den Unterkonten
Balance Reporting ermöglicht es Ihnen, die Kontoumsätze Ihrer ausländischen Bankkonten in Ihrem täglichen Reporting zu integrieren. Durch diesen Service können wir die Umsätze von Fremdbanken empfangen und täglich in Ihre Banking-Anwendung einspielen.
Darüber hinau bieten wir Ihnen die Möglichkeit, die Kontoumsätze Ihrer Konten an Fremdbanken zu senden. Dies erfolgt über den sicheren Übertragungsweg SWIFT. Mit Balance Reporting erhalten Sie stets einen umfassenden Überblick über Ihre Finanzen.
Sparkassen-AccountManager
Mehr Transparenz für Ihre Umsätze: Unser Sparkassen-AccountManager sorgt jederzeit für Überblick über sämtliche Zahlungseingänge und -ausgänge und entlastet so Ihre Finanzbuchhaltung in Ihrem Unternehmen nachhaltig.
Diese Zusatzleistungen im Zahlungsverkehr ermöglicht Ihnen im Massenzahlungsverkehr eine maschinelle und fehlerfreie Zuordnung der Zahlungsströme zu jedem einzelnen Vorgang in der Buchhaltung. Aufwendige Zuordnungen aufgrund falscher oder fehlender Angaben in der Zahlungsdatei sind damit hinfällig.
Leistungsmerkmale:
- Ihrem Hauptkonto wird eine beliebige Zahl von virtuellen Kontonummern zugeordnet. Bei allen Zahlungsein- und -ausgängen mit dem virtuellen Konto als Auftraggeber- oder Empfängerkonto erfolgt die Buchung direkt auf Ihrem Hauptkonto. In der elektronischen Umsatzdatei wird die virtuelle Kontonummer als Ordnungsmerkmal mitgeliefert.
- Sie haben im Vorfeld in Ihrere Buchhaltung jedem Ihrer Kunden eine eigene virtuelle Kontonummer zugeordnet und ihm als ausschließlich Zahlungskonto mitgeteilt.
- Mit Einlesen der Umsatzdatei werden die Zahlungen nun fehlerfrei dem Vorgang zugeordnet.
- Nutzbar für Überweisung, Rücküberweisungen, Lastschriften oder Rücklastschriften.
Rechnungs-Service
Mit dem Rechnungs-Service unterstützen wir Sie, Rechnungen einfach, schnell und sicher elektronisch zu empfangen und zu verarbeiten. Auch beim Versand von elektronischen Rechnungen kann die Lösung eingesetzt werden.
Dabei sind keine umfassenden Anpassungen Ihrer IT-Infrastruktur nötig – die Lösung kann einfach an Ihre Systeme angepasst werden.
So funktioniert der Rechnungs-Service:
Mit unserem Service werden Ihre Eingangsrechnungen automatisch in jedes von Ihnen gewünschte Datenformat (z.B. XRechnung, ZUGFeRD XML u.a.) konvertiert, auf Vollständigkeit und GoBD-Konformität geprüft und falls nötig ergänzt. Anschließend werden die Rechnungen direkt in Ihren Workflow übertragen. Ergebnis ist ein medienbruchfreier und kostensparender elektronischer Rechnungsprozess. Die Dateiformate Ihrer Ausgangsrechnungen werden individuell mit Ihrem Kunden oder auf die Anforderungen des Kunden abgestimmt. Nachdem das gewünschte Format gewählt wurde, erfolgt der Rechnungsversand. Hier haben Sie die freie Wahl zwischen elektronischem und postalischem Versand – oder einer Kombinatione aus beidem. Sie können gerne unseren Druck- & Postservice nutzen und dabei von günstigen Konditionen profitieren.
Ihre Vorteile:
- Keine Systemanpassung notwendig und sofort nutzbar
- Direkt Kosteneinsparungen
- Effizienzsteigerung entlang der Wertschöpfungskette
- Reduktion der Erfassungsfehler
- Sichere Prozesse
- Garantierte Verarbeitung aller kommenden europäischen Formate
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