Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA EUR
Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die zur Lösung von gesellschaftlichen Nachhaltigkeitsproblemen beitragen. Dabei geht es um die Entkopplung des Wirtschaftswachstums vom Ressourcenverbrauch und um die Förderung der Chancengleichheit. Im Fokus stehen dabei Unternehmen, die aufgrund ihrer Geschäftsphilosophie oder Dienstleistungen langfristig profitabel wachsen.Der Fonds wird aktiv verwaltet; die Titelselektion erfolgt durch fundamentale Unternehmensanalysen.
- Partizipation an möglichen Kurssteigerungen an den internationalen Aktienmärkten.
- Investition in zukunftsträchtige Unternehmen, die einen Beitrag zur Entkopplung zwischen Ressourcenverbrauch und Wirtschaftswachstum leisten.
- Weltweite Diversifikation in nachhaltige Schlüsselbereiche.
- Fondsmanagement mit Zugang zur nachhaltigen Research- und Anlagekompetenz von Swisscanto.
- Der Fondsanteilwert kann stark schwanken, auch Kursverluste sind möglich.
- Es bestehen Fremdwährungsrisiken aufgrund von Währungsschwankungen.
- Die Ausschlusskriterien schränken das Diversifikationspotential bei der Aktientitelauswahl ein.
- Es gibt keine Kapitalgarantie und keinen Kapitalschutz.
Flossbach von Storch SICAV Multiple Opportunities-R
Der Fonds verfolgt einen aktiven Investmentansatz. Der Fondsmanager kann flexibel in die Vermögensklassen investieren, die aus seiner Sicht im jeweiligen Kapitalmarktumfeld attraktiv erscheinen. Grundlage für die Asset-Allokation ist ein eigenes, unabhängiges Weltbild, das aus ökonomischen, politischen und demografischen Parametern modelliert und stetig überprüft wird.
Ob ein einzelnes Investment attraktiv ist, wird im Rahmen einer gründlichen Unternehmensanalyse beurteilt. Maßgeblich für jede Anlageentscheidung ist das Chance-Risiko-Verhältnis; das Renditepotenzial muss etwaige Verlustrisiken deutlich überkompensieren.
Die Portfoliostruktur – und damit das Chance-Risikoprofil des Fonds – orientiert sich an den fünf Leitlinien des Flossbach von Storch Pentagramms, insbesondere dem Grundsatz der Diversifikation. Der Fonds orientiert sich ganz bewusst an keinem Vergleichsindex. Oberstes Ziel ist es, nachhaltig attraktive Renditen zu erwirtschaften.
- Der Vorzug für die Anleger ist die Interessengleichheit mit dem Fondsmanager. Das Management ist vom eigenen Handeln überzeugt und in dem Fonds investiert.
- Flexible Anlagepolitik ohne Benchmarkorientierung. Nutzung der Wachstumschancen der globalen Aktienmärkte. Diversifikation über verschiedene Assetklassen. Absolute Renditeorientierung.
- Chance auf zusätzliche Renditepotenziale durch den Einsatz von Derivaten.
- Risikominimierung durch Einzeltitel-, Branchen- und Länderdivifizierung.
- Der Fonds legt in Vermögenswerte in Fremdwährungen an, wodurch der Fondsanteilwert aufgrund von Wechselkursveränderungen positiv beeinflusst werden kann.
- In Krisenzeiten bis zu 100% Festgeld / Geldmarktfonds in stabilen Währungen.
- Durch das aktive Fondsmanagement mit flexiblen Instrumenten können insbesondere Kredit-, Liquiditäts-, Kontrahenten- und Performancerisiken auftreten.
- Aktienkurse können marktbedingt relativ stark schwanken. Der Fondsanteilwert kann daher relativ stark schwanken, auch Kursverluste sind möglich. Bei illiquiden (marktengen) Wertpapieren besteht zudem die Gefahr, dass im Fall der Veräußerung des Vermögenswerts dies nicht oder nur unter Inkaufnahme eines deutlichen Abschlags auf den Verkaufspreis möglich ist.
- Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds darf Derivategeschäfte zu den oben unter „Anlagepolitik" genannten Zwecken einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch eine Absicherung mittels Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
- Kontrahentenrisiken: Der Fonds kann verschiedene Geschäfte mit Vertragspartnern abschließen. Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Hält ein Fonds Vermögenswerte, die auf Fremdwährungen lauten, so ist er einem Währungsrisiko ausgesetzt. Eine eventuelle Abwertung der Fremdwährung gegenüber der Basiswährung des Fonds führt dazu, dass der Wert der auf Fremdwährung lautenden Vermögenswerte sinkt.
- Kreditrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen anlegen. Die Aussteller dieser Anleihen können u.U. zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert der Anleihen ganz oder teilweise verloren gehen kann.
- Anleihen können Wertverluste erleiden, wenn die Emittenten ihre Verpflichtungen nicht erfüllen.
- Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen.
- Durch konzentrierte Positionen kann der Wert des Fondsvermögens größeren Schankungen unterliegen.
- Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Anleger den Anteil erworben hat.
- Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der Kapitalanlagegesellschaft oder externer Dritter erleiden oder durch äußere Ereignisse wie z.B. Naturkatastrophen geschädigt werden. Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann.
Fidelity Funds – Global Dividend Fund A-QINC (G)-EUR
Der Fonds legt mindestens 70% in ertragsbringenden Aktien von Unternehmen aus einer Vielzahl von Sektoren und Regionen weltweit an. Hierbei wählt das Fondsmanagement Qualitätsunternehmen aus, die als langfristig verlässliche Dividendenzahler bekannt sind. Erwirtschaftete Erträge werden regelmäßig ausgezahlt oder wieder angelegt. ESG-Überlegungen werden im Rahmen eines nachhaltigen Anlageprozesses integriert.
- Der globale Aktienfonds bietet durch regelmäßige Ausschüttungen eine relativ verlässliche Ertragsquelle.
- Die Anlage in dividendenstarke Qualitätsunternehmen zielt auf solides langfristiges Kapitalwachstum bei vergleichsweise geringen Schwankungen.
- Die Ausschüttungen richten sich an Anleger, die stabile Erträge über der Inflationsrate erzielen möchten.
- Der Fonds berücksichtigt Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen und Ländern und ist damit gut diversifiziert.
- Nachhaltig orientierte Anleger haben die Chance, von einem Fonds zu profitieren, für den wir zu einem großen Teil Unternehmen mit guten Umwelt-, Sozial-und Managementstandards bevorzugen. Für die Auswahl nutzen wir unsere hauseigenen Analysen.
- Der Wert der Anteile des Aktienfonds kann schwanken und wird nicht garantiert.
- Der Fonds investiert zu einem geringen Teil in Schwellenländern, für die besondere politische und wirtschaftliche Risiken bestehen können.
- Die Ausschüttungsrendite unterliegt äußeren Einflüssen und wird nicht garantiert.
- Der Fonds hält einen Teil seiner Anlagen in Fremdwährungen. Änderungen der Wechselkurse können zu Wertverlusten führen.
- Der Fonds fördert ökologische und/oder soziale Merkmale. Der Fokus auf Wertpapiere von Unternehmen, die Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigen, kann die Wertentwicklung positiv oder negativ beeinflussen, auch im Vergleich zu Anlagen, die einen solchen Fokus nicht aufweisen. Die Nachhaltigkeitsmerkmale von Wertpapieren können sich ändern.
Swisslife
Der offene Immobilienfonds Swiss Life REF (DE) European Living geht mit seiner zukunftsfähigen Anlagestrategie auf die steigende Nachfrage nach Wohnraum in europäischen Metropolen ein. Bereits durch die Investition ab 25 Euro besteht die Möglichkeit, an langfristig soliden Erträgen aus Immobilien der Nutzungsart Wohnen in guten Lagen zu partizipieren. Der Fonds berücksichtigt bei Auswahl und Bewirtschaftung der Immobilien auch ökologische, soziale und Governance Merkmale und die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren, wie bspw. Reduzierung des Energieverbrauchs, soziale Inklusion und Bezahlbarkeit oder eine verantwortungsvolle Unternehmensführung.
- In solide Immobiliensachwerte investieren, die weniger inflationsgefährdet sind als viele andere Anlageformen.
- Stabile Erträge bei geringen Wertschwankungen im Vergleich zu vielen anderen Anlageformen.
- Grundsätzlich börsentägliche Ausgabe neuer Anteile – schon mit kleinen Sparraten regelmäßig investieren.
- Nach der Anlaufphase ist eine breite Risikostreuung der Immobilien über Länder, Standorte und Mieter geplant.
- Nach Einhaltung einer zweijährigen Mindesthaltefrist und unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von 12 Monaten können Anteile zurückgegeben werden. Die Rücknahme erfolgt vorbehaltlich einer Rücknahmeaussetzung börsentäglich.
- Steuerliche Vorteile durch einen teilweise steuerfreien Teil der Erträge.
- Immobilien unterliegen Wertschwankungen. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für die Zukunft.
- Es bestehen übliche Immobilienrisiken wie schlechte Vermietbarkeit, mangelnde Zahlungsfähigkeit der Mieter, Projektentwicklungsrisiken oder Verschlechterung der Lagequalität.
- Während der zweijährigen Mindesthaltefrist und der 12-monatigen Kündigungsfrist kann der Anteilwert sinken. Der Rücknahmepreis kann niedriger sein als der Ausgabepreis oder der Rücknahmepreis zum Zeitpunkt der Kündigung. Anleger können auf geänderte Rahmenbedingungen (z.B. fallende Immobilienpreise) nur verzögert reagieren.
- Die Anteilrücknahme kann ausgesetzt werden, ggf. bis hin zur Auflösung des Fonds durch Veräußerung sämtlicher Vermögensgegenstände. Der den Anlegern zustehende Erlös nach Abwicklung kann erheblich unter dem investierten Kapital liegen.
DJE Zins und Dividende
Der DJE - Zins & Dividende ist ein ausgewogener Mischfonds unabhängig von Benchmark-Vorgaben. Die differenzierte Gewichtung der Assetklassen Anleihen und dividenden- und substanzstarke Aktien zielt auf regelmäßige Zinseinkünfte und eine möglichst anhaltend positive Wertentwicklung bei geringer Volatilität ab. Bei der Aktienauswahl achtet das Fondsmanagement auf wiederkehrende Dividendenzahlungen und zudem auf eine anlegerfreundliche Unternehmenspolitik mit Kapitalrückgaben und Aktienrückkäufen. Der flexible Ansatz des Fonds ermöglicht eine schnelle Anpassung an die sich ständig verändernden Märkte. Zur Verringerung des Risikos von Kapitalschwankungen sind mindestens 50% des Fondsvermögens dauerhaft in Anleihen angelegt. Der Aktienanteil beträgt mindestens 25% und ist auf maximal 50% begrenzt. Währungsrisiken werden je nach Marktlage abgesichert.
- Der ausgewogene Mischfonds zielt auf eine möglichst positive, schwankungsarme Wertentwicklung in jeder Marktphase ab.
- Mögliche Aktienkursgewinne werden durch erwartete Zinserträge internationaler Anleihen und Dividendenausschüttungen ergänzt.
- Kontinuierliche Erträge aus Zinsen und Dividenden können bei Kurseinbrüchen als Puffer dienen.
- Das Portfolio wird laufend an die sich verändernden Märkte angepasst.
- Der Wert einer Anlage kann steigen oder fallen und Sie erhalten unter Umständen nicht den investierten Betrag zurück.
- Die Erträge aus Zinsen und Dividenden sind nicht garantiert.
- Anleihen unterliegen bei steigenden Zinsen Preisrisiken sowie zusätzlich Länderrisiken und den Bonitäts- und Liquiditätsrisiken ihrer Emittenten.
- Aktienkurse können markt-, währungs- und einzelwertbedingt relativ stark schwanken.
- Bei nicht auf Euro lautenden Wertpapieren besteht ein Währungsrisiko für Euro-Anleger.
Bitte beachten Sie:
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